A網(wǎng)有獎(jiǎng)?wù)魑幕顒?dòng)自9月9日啟動(dòng)至10月8日截止,收到了許多優(yōu)質(zhì)作品,目前評(píng)審工作正在進(jìn)行中。

本次征文共有三個(gè)主題:聊聊我眼中的A網(wǎng);我對(duì)NSO交易的看法;我對(duì)A網(wǎng)未來發(fā)展的建議與設(shè)想。

我們將陸續(xù)從符合征文要求的來稿中挑選部分優(yōu)秀作品進(jìn)行展示。

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原標(biāo)題:《A網(wǎng)征文:嚴(yán)格完善的反洗黑錢措施,是對(duì)用戶的強(qiáng)力保護(hù)》

作者:左眼跳

今天上午在A網(wǎng)社群里看到一條新的公告,內(nèi)容是A網(wǎng)再次處理一批涉嫌洗黑錢的賬號(hào)。

如果我沒有記錯(cuò),這應(yīng)該已經(jīng)是A網(wǎng)在一個(gè)多月的時(shí)間里處理的第三批賬號(hào)了。一方面說明現(xiàn)在數(shù)字貨幣交易領(lǐng)域中洗黑錢的現(xiàn)象有多嚴(yán)重,一方面說明A網(wǎng)對(duì)于這一塊確實(shí)足夠重視,至少我目前還沒有看到其他交易所發(fā)過類似的公告。

洗黑錢的行為對(duì)我們普通用戶的影響,可能大多數(shù)人都還不知道。

昨天在一個(gè)群里,一個(gè)老哥正好在大倒苦水,他剛從拘留所里出來。

整個(gè)過程是這樣的:他在某交易所正常進(jìn)行場(chǎng)外交易,結(jié)果銀行賬戶突然就被凍結(jié)了,原來他交易的對(duì)手方涉嫌洗黑錢,警方順著銀行轉(zhuǎn)賬記錄查到了這個(gè)賬號(hào),通知銀行先進(jìn)行凍結(jié),再調(diào)查。這種調(diào)查通常會(huì)持續(xù)幾個(gè)月,在確定徹底沒問題之后才會(huì)解凍,而一旦發(fā)現(xiàn)真的和洗黑錢有關(guān)系,不僅會(huì)被凍結(jié),還會(huì)被逮捕。

這位老哥也是心大,在一張卡被凍結(jié)后,換了張銀行卡繼續(xù)進(jìn)行交易,結(jié)果就是這么不巧,他又中招,被洗黑錢的給連累了。這次要嚴(yán)重得多,在他還沒反應(yīng)過來時(shí),警方出動(dòng)21名警力連夜跨省追捕(當(dāng)時(shí)警方判斷他有眾多同伙,因?yàn)橘~戶往來極其復(fù)雜),把他當(dāng)成大案要案來處理了。

在被拘留15天,未發(fā)現(xiàn)他洗黑錢的實(shí)質(zhì)證據(jù)后,雖然暫時(shí)把他釋放出來了,但是他名下的所有銀行卡仍然被全部?jī)鼋Y(jié),估計(jì)沒有個(gè)一年半載是不要想解凍了。

千萬不要?jiǎng)e人洗黑錢跟我們沒關(guān)系,否則你連自己是怎么被連累的都不知道,生活和工作都有可能被迫中斷,在檔案里留下一個(gè)難以洗去的污點(diǎn)。

為什么我對(duì)A網(wǎng)接二連三地處理涉嫌洗黑錢賬號(hào)的事情如此關(guān)注?

因?yàn)檫@事真的和用戶的安全保障直接掛鉤,而目前許多交易所對(duì)此并不重視,或者還沒有實(shí)際行動(dòng)和進(jìn)展。

而反洗黑錢,又是交易所在合規(guī)化道路上非常重要的一項(xiàng)硬性指標(biāo)。

我們?cè)谧��?cè)交易所并完成高級(jí)認(rèn)證的過程中,都需要進(jìn)行KYC(了解你的用戶),這個(gè)識(shí)別過程可以比較有效地防范一部分洗黑錢團(tuán)隊(duì),但不能百分百預(yù)防,交易所還需要有完整而嚴(yán)謹(jǐn)?shù)乃惴ㄗR(shí)別機(jī)制,對(duì)用戶的行為進(jìn)行判斷,一旦用戶出現(xiàn)可疑行為就加強(qiáng)防范,進(jìn)一步識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。

目前來看,A網(wǎng)對(duì)洗黑錢行為的識(shí)別是有效的,處理也果斷迅速,可以看到官方對(duì)此行為的態(tài)度是不容忍。

作為現(xiàn)階段區(qū)塊鏈技術(shù)實(shí)際上最大的落地應(yīng)用,數(shù)字貨幣交易所在合規(guī)上其實(shí)還有很長的一段路要走。

首先,我們明確一點(diǎn):在未來,數(shù)字貨幣交易所是一定會(huì)處于嚴(yán)格的監(jiān)管措施之下的,就像其他一些商業(yè)行為一樣在規(guī)矩內(nèi)尋求發(fā)展,而不是永遠(yuǎn)處于灰色地帶。只有合法合規(guī)的交易所,才能繼續(xù)生存下去。

和許多人的猜測(cè)不同,交易所實(shí)際上也是非常希望接受監(jiān)管的。這樣,交易所就會(huì)明確哪些是不能踩的紅線,哪些是安全范圍,哪些是可以做嘗試的區(qū)域。

有了監(jiān)管制度,說明首先從法律層面上一定程度認(rèn)可了交易所的合法性,只要符合監(jiān)管法規(guī),交易所就可以正當(dāng)營業(yè),賺取利潤。

目前世界各地對(duì)數(shù)字貨幣交易所的態(tài)度不一,在法律對(duì)待上也有很大的差別。有些地區(qū)非常歡迎,有些地區(qū)則采取較為保守的政策,但總體來說,是在逐漸接納數(shù)字貨幣行業(yè)的。

在法律法規(guī)逐漸完善的過程中,暫時(shí)還缺乏完善監(jiān)管體系的地區(qū),目前比較傾向于采用國際公約來進(jìn)行管理,例如國際政府間反洗錢工作組有明確要求各家交易所配合打擊洗黑錢、逃稅、恐怖融資等非法行為,被部分國家和地區(qū)直接引用。

在當(dāng)前環(huán)境下,A網(wǎng)增加了反洗錢(AWL)保障措施,成立反洗錢小組,與區(qū)塊鏈安全方面的專家慢霧科技合作,實(shí)現(xiàn)KYC與大額交易的準(zhǔn)確分析,在資產(chǎn)安全、反詐騙、國際反洗錢、反恐怖融資等方面采取措施,既可以幫助交易所獲得更多國家和地區(qū)的政策認(rèn)可,也可以保護(hù)用戶避免因被牽連而遭受損失,盡到了交易所應(yīng)盡的責(zé)任。

希望在未來,所有交易所都能充分保護(hù)好用戶,為行業(yè)發(fā)展建設(shè)更安全穩(wěn)定的環(huán)境。

(新媒體責(zé)編：syhz0808)