來源：國泰君安證券

當(dāng)前，國泰君安傳來喜訊，憑借專業(yè)投研實(shí)力和綜合服務(wù)能力，成為證監(jiān)會(huì)基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的首批證券公司，這意味著國泰君安已經(jīng)成為首批獲準(zhǔn)開展基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)的證券公司之一。國泰君安將借助業(yè)務(wù)試點(diǎn)契機(jī)，在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)全面領(lǐng)先、服務(wù)體系充分釋放效能基礎(chǔ)上，進(jìn)一步把握機(jī)遇，直面挑戰(zhàn)，努力做好專業(yè)投資和專業(yè)服務(wù)，加速推進(jìn)公司向大財(cái)富管理邁進(jìn)。

2019年10月25日，證監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》，行業(yè)期待已久的基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式落地。

基金投顧業(yè)務(wù)的推出是落實(shí)全面深化資本市場改革的又一重大舉措，通過發(fā)展壯大買方投顧中介力量，有利于引導(dǎo)投資者樹立正確的價(jià)值投資理念，從而逐步擺脫長期以來“基金賺錢，基民不賺錢”困境，讓廣大投資者真正能夠分享經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果，推動(dòng)中長期權(quán)益資金入市，提升直接融資比例，進(jìn)一步促進(jìn)多層次資本市場發(fā)展。截至2019年底，已有5家基金公司和3家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)先后獲批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)。

基金投顧業(yè)務(wù)本質(zhì)是“買方投顧”業(yè)務(wù)，屬于投資咨詢業(yè)務(wù)范疇。

一個(gè)“投”字，指的是投資，體現(xiàn)專業(yè)投資能力，按照協(xié)議約定代為作出專業(yè)投資決策并執(zhí)行相關(guān)產(chǎn)品交易操作;

一個(gè)“顧”字，指的是顧問，體現(xiàn)專業(yè)服務(wù)能力，重點(diǎn)彌補(bǔ)市場當(dāng)前產(chǎn)品售后服務(wù)的不足。

監(jiān)管部門在《通知》中也明確要求，各試點(diǎn)機(jī)構(gòu)要遵循客戶利益優(yōu)先原則，誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉為客戶提供服務(wù)，有效識(shí)別、評(píng)估和處理與其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。

就目前獲批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的四類機(jī)構(gòu)來看，券商在渠道、客戶、投顧隊(duì)伍等關(guān)鍵要素具有比較優(yōu)勢，其投研能力、服務(wù)能力、獲客能力也相對(duì)更加突出。此次業(yè)務(wù)試點(diǎn)在券商正式落地將成為進(jìn)一步助推行業(yè)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要抓手，放開AUM收費(fèi)模式，將大力推動(dòng)券商真正轉(zhuǎn)向客戶為中心，回歸財(cái)富管理服務(wù)本源，不斷提升產(chǎn)品配置專業(yè)能力，從而形成投資者、券商投顧、基金管理人之間相互促進(jìn)、良性循環(huán)，最終實(shí)現(xiàn)多方共贏。

國泰君安多年來致力于成為“客戶高度信賴、金融行業(yè)領(lǐng)先的財(cái)富管理者”，堅(jiān)持以客戶為中心，利用集團(tuán)化綜合資源優(yōu)勢，建立業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的零售客戶服務(wù)體系，明晰集團(tuán)統(tǒng)一的客戶分層分類標(biāo)準(zhǔn)，著力打造以“智能科技平臺(tái)+投資顧問團(tuán)隊(duì)”為核心的服務(wù)主體，聚焦提供滿足客戶“交易、產(chǎn)品及咨詢”等獲得感的差異化內(nèi)容，擁有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)、客戶基礎(chǔ)、投顧團(tuán)隊(duì)及科技平臺(tái)。

截至2019年末，國泰君安代理證券買賣業(yè)務(wù)凈收入連續(xù)四年排名行業(yè)第一，注冊(cè)用戶數(shù)超過3300萬戶;

擁有兩千余名熟悉資本市場、具備資產(chǎn)配置能力的總分投顧團(tuán)隊(duì)，由總部相關(guān)部門、30家分公司、343家營業(yè)部共同組成的市場營銷架構(gòu)，可高效有序地組織推進(jìn)基金投顧業(yè)務(wù);

此外，還擁有一只高素質(zhì)的專業(yè)產(chǎn)品研究團(tuán)隊(duì)和評(píng)價(jià)團(tuán)隊(duì)，建立了覆蓋境內(nèi)外金融產(chǎn)品及主流投資策略、大類資產(chǎn)配置、基金行業(yè)等領(lǐng)域的研究體系，為業(yè)務(wù)試點(diǎn)順利開展提供專業(yè)保障。

近兩年國泰君安信息系統(tǒng)投入排名行業(yè)第一，核心系統(tǒng)自主研發(fā)比例超過90%。依托目前在相關(guān)IT系統(tǒng)資源和研發(fā)能力上的充足儲(chǔ)備，已建立起一整套資產(chǎn)配置、組合策略與產(chǎn)品管理的系統(tǒng)平臺(tái)，可實(shí)現(xiàn)規(guī)�；�的服務(wù)供給，個(gè)性化的千人千面，從而大幅提升客戶專屬服務(wù)體驗(yàn)，為買方投顧時(shí)代的到來做足準(zhǔn)備。

此次基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)將成為國泰君安向大財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的重要利器，意義重大，也意味著券商以公募基金為突破點(diǎn)的“買方投顧時(shí)代”正式來臨，財(cái)富管理迎來跨越發(fā)展機(jī)遇。

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