近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為我國發(fā)案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強烈的犯罪類型。銀行等金融機構(gòu)作為經(jīng)濟(jì)活動的參與者以及涉案交易介質(zhì)的管理者，在責(zé)任重、防范難的兩大壓力下，落實防范電信詐騙工作更為迫切。

　　為幫助金融機構(gòu)充分運用數(shù)字化手段提升反詐能力，合合信息旗下啟信寶企業(yè)端產(chǎn)品“啟信慧眼”推出了一站式反電詐工具，助力金融機構(gòu)從被動防御轉(zhuǎn)向主動，用更積極的措施確保用戶的財產(chǎn)和信息安全。

　　基于合合信息·啟信商業(yè)大數(shù)據(jù)技術(shù)，平臺匯聚的境內(nèi)2.3億家企業(yè)等組織機構(gòu)、超1000億條實時動態(tài)商業(yè)大數(shù)據(jù)、超1000個數(shù)據(jù)維度，啟信慧眼可為銀行等金融機構(gòu)提供多源數(shù)據(jù)資產(chǎn)、多維數(shù)據(jù)模型以及多類技術(shù)應(yīng)用，助其在開戶前高效完成盡職調(diào)查，通過及時洞察到空殼風(fēng)險、關(guān)聯(lián)企業(yè)風(fēng)險等信息，嚴(yán)格防范異常開戶，并在開戶后持續(xù)監(jiān)測新增風(fēng)險、變更信息、輿情信息，減少反電詐工作的“死角”。

　　具體而言，在金融機構(gòu)暫未對盡職調(diào)查的標(biāo)準(zhǔn)性、目的性、針對性形成統(tǒng)一要求的情形下，銀行客戶經(jīng)理可以通過啟信慧眼【企業(yè)盡調(diào)】功能，快速查看開戶企業(yè)的空殼指數(shù)、實控人關(guān)聯(lián)企業(yè)數(shù)量、關(guān)聯(lián)企業(yè)風(fēng)險等幾項關(guān)鍵維度，并展開針對性排查，高效識別并攔截存在異常特征的企業(yè)，從源頭嚴(yán)格防范異常開戶，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。

　　此外，銀行風(fēng)險部需要對數(shù)量龐大的對公賬戶進(jìn)行頻繁且反復(fù)的核查任務(wù)，極易發(fā)生風(fēng)險遺漏、滯后情況，無法長效保障存量賬戶安全性。對此，銀行客戶經(jīng)理可借助啟信慧眼風(fēng)險動態(tài)、批量盡調(diào)、輿情監(jiān)控等多項工具對賬戶進(jìn)行全生命周期管理，持續(xù)開展排查工作，對潛在的電詐風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警，及時處置風(fēng)險賬戶，確保存量賬戶的合規(guī)使用。

　　據(jù)悉，啟信慧眼支持同時在線跟進(jìn)上萬家企業(yè)的司法風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、變更風(fēng)險等信息，同時基于多渠道進(jìn)行敏感信息追蹤，通過AI技術(shù)一站式挖掘企業(yè)輿情風(fēng)險，從而幫助銀行客戶經(jīng)理排查關(guān)聯(lián)企業(yè)風(fēng)險，及時阻斷電詐事件，更好地推進(jìn)反詐工作。

　　未來，合合信息也將持續(xù)發(fā)揮大數(shù)據(jù)和人工智能等技術(shù)作用，與金融機構(gòu)通力合作，共同提升全行業(yè)的反詐能力，更好防范與治理新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

(新媒體責(zé)編：wa12)