近年來黨中央、國務(wù)院高度重視發(fā)展金融普惠。國務(wù)院印發(fā)的《推進(jìn)普惠金融發(fā)展規(guī)劃（2016-2020年）》中明確提到普惠金融發(fā)展五項(xiàng)原則是：健全機(jī)制、持續(xù)發(fā)展；機(jī)會(huì)平等、惠及民生；市場主導(dǎo)、政府引導(dǎo)；防范風(fēng)險(xiǎn)、推進(jìn)創(chuàng)新；統(tǒng)籌規(guī)劃、因地制宜。其中“機(jī)會(huì)平等、惠及民生”原則，恰好與我國銀行理財(cái)市場，以及很多資產(chǎn)規(guī)劃互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的發(fā)展定位和初衷相契合。

作為專業(yè)的、面向大眾的家庭資產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)平臺(tái)，小幫規(guī)劃一直把“幫每個(gè)家庭把錢規(guī)劃好”作為自己的使命，面向普通家庭提供專業(yè)的、面向大眾的、客觀中立的家庭資產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)。小幫規(guī)劃創(chuàng)始人兼CEO徐彬表示，“優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)不應(yīng)該是少數(shù)有錢人的特權(quán)，每個(gè)人掙錢都不容易，普通的家庭更加需要優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)幫助他們把錢規(guī)劃好。”

目前，小幫規(guī)劃旗下有“小幫保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”以及“小幫商學(xué)院”兩個(gè)子品牌，分別為中國家庭提供優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)與科學(xué)的財(cái)商普及教育。

數(shù)字化助力

普惠理念很重要，但如何實(shí)現(xiàn)同樣是關(guān)鍵。通過數(shù)字化的方式，通過專業(yè)資源的共享，無疑是實(shí)現(xiàn)普惠金融的大勢所趨。

在數(shù)字化方面，在線教育就是一種較為領(lǐng)先的方式。一方面，通過精挑細(xì)選，將最實(shí)用的知識(shí)作為課程內(nèi)容，用簡單易懂的語言表達(dá)出來，目標(biāo)不是堆砌知識(shí)，而是盡可能讓小白也能看懂。另一方面，用社群的方式，用戶在學(xué)習(xí)的過程中還能隨時(shí)提問，同時(shí)有專人手把手教會(huì)用戶如何實(shí)操。定位于中立的保險(xiǎn)買方咨詢服務(wù)，站在用戶的角度，根據(jù)用戶的實(shí)際情況和個(gè)性化需求，制定合理的家庭保險(xiǎn)配置方案，并協(xié)助用戶從市場中上千款產(chǎn)品中挑選最符合用戶需求的產(chǎn)品，投保完成以后，還提供協(xié)助理賠服務(wù)。這些服務(wù)其實(shí)都是用戶和消費(fèi)者實(shí)際生活中更需要的。

小幫規(guī)劃在數(shù)字化方面的成果也獲得了諸多市場認(rèn)可，其旗下的全資子公司小幫保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)，就在全球最大的保險(xiǎn)科技媒體The Digital Insurer（簡稱TDI）舉辦的2020年保險(xiǎn)科技創(chuàng)新大獎(jiǎng)評(píng)選中獲獎(jiǎng)。

專業(yè)能力賦能

而在專業(yè)能力——數(shù)字科技和財(cái)產(chǎn)規(guī)劃上，小幫規(guī)劃更是可圈可點(diǎn)。

一方面，從投資人的角度來看，自2017年成立以來，小幫規(guī)劃已經(jīng)累計(jì)進(jìn)行4輪融資。最近一輪前累計(jì)融資額超過3億元。本輪的領(lǐng)投方之一，DST Global的合伙人曾投資了Facebook、Twitter、阿里巴巴、滴滴、小米、快手等知名互聯(lián)網(wǎng)公司，是具有豐富互聯(lián)網(wǎng)實(shí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)和洞見的專家型投資人。另一領(lǐng)投方領(lǐng)沨資本長期深耕金融科技領(lǐng)域，曾投資京東數(shù)科、第四范式、大搜車等知名公司，對(duì)金融、金融科技和科技創(chuàng)新具有深刻理解和行業(yè)前瞻。

另一方面，從小幫規(guī)劃自身來說，小幫規(guī)劃的創(chuàng)始人兼CEO是徐彬，他本身就是個(gè)學(xué)識(shí)非常高的人，擁有哈佛大學(xué)統(tǒng)計(jì)學(xué)碩士學(xué)位，求學(xué)期間師從諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者“期權(quán)之父”羅伯特•莫頓。畢業(yè)后曾先后就職于國際知名投行摩根士丹利、德意志銀行，以及知名對(duì)沖基金雪湖資本。擁有十余年專業(yè)投資經(jīng)驗(yàn)，項(xiàng)目累計(jì)超過50億美元。他對(duì)家庭資產(chǎn)規(guī)劃也有著自己的見解。

然而，踐行普惠金融也不僅僅是一人一企之事，需要群策群力才能實(shí)現(xiàn)真正意義上的普惠金融。

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