賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控能有效防范電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪,是切實(shí)保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益的有效手段,我行認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于加強(qiáng)賬戶(hù)管理的通知》,按照通知要求進(jìn)行存量賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作,加強(qiáng)新開(kāi)立賬戶(hù)的盡職調(diào)查工作,認(rèn)真落實(shí)賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理,進(jìn)一步有效防控電信詐騙、跨境賭博等違法犯罪活動(dòng),不斷優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境,提升企業(yè)賬戶(hù)開(kāi)立和續(xù)期管理效率,做到善于識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、善于區(qū)分存款人,將風(fēng)險(xiǎn)防控寓于高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)之中。

　　一是我行采取自學(xué)、集中學(xué)等多種形式,組織員工學(xué)習(xí)《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案》等相關(guān)文件中提示的結(jié)算賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)特征,排查存量賬戶(hù)在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)、交易環(huán)節(jié)、變更和銷(xiāo)戶(hù)環(huán)節(jié)等是否存在符合風(fēng)險(xiǎn)特征的情況,進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí),提高責(zé)任意識(shí)。二是通過(guò)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)審核企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照真實(shí)性,比對(duì)賬戶(hù)資料信息,對(duì)發(fā)生變更的企業(yè)及時(shí)通知其來(lái)辦理變更手續(xù)。三是對(duì)新開(kāi)立賬戶(hù)加強(qiáng)宣講出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)賬戶(hù)的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施,按照我行文件要求,視存款人風(fēng)險(xiǎn)情況將存款人賬戶(hù)劃分為正常類(lèi)賬戶(hù)、關(guān)注類(lèi)賬戶(hù)、可疑類(lèi)賬戶(hù)和風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)賬戶(hù)四類(lèi),當(dāng)存款人結(jié)算賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)程度發(fā)生變化時(shí),適時(shí)調(diào)整。

　　我行將繼續(xù)落實(shí)賬戶(hù)分級(jí)分類(lèi)管理機(jī)制,在日常業(yè)務(wù)中加強(qiáng)賬戶(hù)監(jiān)測(cè),更好地平衡風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)化賬戶(hù)服務(wù),不斷優(yōu)化銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程、提升開(kāi)戶(hù)服務(wù)透明度,建立銀行賬戶(hù)管理長(zhǎng)效機(jī)制。(石佩瑤)

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